Hazine ve Maliye Bakanlığı, yüksek tutarlı para transferlerini daha sıkı denetlemek amacıyla yeni bir düzenleme hazırladı. Henüz yürürlüğe girmeyen taslağa göre, 200 bin TL ve üzeri EFT, havale ve nakit işlemlerde açıklama yazmak zorunlu hale gelecek.

Bakanlık tarafından yayımlanan Genel Tebliğ Taslağı’na göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki işlemlerde, işlem türü seçildikten sonra en az 20 karakterden oluşan bir açıklama yazılması gerekecek. Bu adım, suç gelirlerinin izlenmesi, yurt dışına kaçırılmasının engellenmesi ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele amacıyla atılıyor.

2 milyon TL üzeri işlemler için ek beyan şartı

Taslağa göre, işlem tutarı arttıkça bilgi ve belge zorunluluğu da genişliyor.

• 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde, "Nakit İşlem Beyan Formu" müşteriden alınacak.

• 20 milyon TL’yi aşan işlemlerde ise bu forma ek olarak fonun kaynağını gösteren belge ve bilgiler istenecek.

Eğer yükümlü kuruluşlar, gerekli bilgi ve belgeleri temin edemezse, işlem gerçekleştirilmeyecek. Bu kapsamda bankalar, ödeme kuruluşları ve diğer finansal kurumlar önemli bir rol üstlenecek.

Tebliğ 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girecek

Bakanlık açıklamasında, düzenlemenin henüz nihai hale gelmediği belirtildi. Görüş ve öneriler 18 Ağustos 2025 tarihine kadar gorus@masak.gov.tr adresine iletilebilecek. Tebliğin 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi bekleniyor.

Düzenleme ile birlikte, finansal şeffaflığın artırılması ve yasa dışı para hareketlerinin daha etkin takibi hedefleniyor. Bu kapsamda açıklama yazısı zorunluluğu, para transferlerinde yeni bir dönem başlatacak.